Eftersom kriminella kan använda finansiella tjänster för att tvätta pengar och finansiera sin brottsliga verksamhet är det viktigt med rätt process för att känna våra kunder. Kunskapen om kunden gör att vi bättre förstår affärsrelationen. Vi är skyldiga att upptäcka ovanliga och misstänkta aktiviteter samt att kontrollera om en specifik kund eller en specifik investering finns med på sanktionslistor.

Penningtvätt, terrorism och brott mot finansiella sanktioner skadar inte bara samhället utan kan också skada finanssektorns stabilitet och rykte. Det ligger i finansbranschens och samhällets intresse att finansiella institutioner vidtar åtgärder för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. För att upptäcka penningtvätt samarbetar vi med ett flertal aktörer, bland annat andra banker, myndigheter och polisen.

För att säkerställa en effektiv etablering och genomförande av en företagskultur som motverkar penningtvätt och finansiering av terrorism gör vi följande:

• Vi har antagit policys för att förebygga penningtvätt, motverka terroristfinansiering och för regelefterlevnad av finansiella sanktioner som kräver att alla delar av vår verksamhet vidtar effektiva åtgärder för att följa gällande lagar.
• Kundkännedom, Customer Due Diligence (CDD), består bland annat av att identifiera och verifiera kundens identitet baserat på dokument, data eller information som erhållits från tillförlitliga och oberoende källor. Vi behöver även förstå verklig huvudman, ägarskap och struktur hos våra kunder.
• Vi utför dagligen granskning av kundbasen mot finansiella sanktioner och PEP¹-listor. Vidare screenas samtliga innehav i våra fonder och portföljer på daglig basis mot sanktionslistor.
• För att inleda eller fortsätta en affärsförbindelse med en PEP eller andra relevanta högriskkunder krävs godkännande från behörig beslutsfattare.