Frågor och svar - andelsklasser i Swedbank Roburs fonder
En fond kan ha olika andelsklasser, vilket innebär att en och samma fond erbjuder andelar med olika villkor. Villkoren kan skilja sig åt avseende till exempel vilken valuta fonden handlas i, om fonden är utdelande eller icke-utdelande, förvaltningsavgift samt villkor för distribution. Fondens förvaltning, karaktär och placeringsinriktning är dock densamma oavsett andelsklass.
Alla fonder som ska få andelsklasser behöver genomgå en prövning hos Finansinspektionen. Detta tar tid och är resurskrävande. Därför införs andelsklasser i omgångar baserat på en prioritering utifrån behovet i olika kundsegment.
Alla fonder som ska få andelsklasser behöver genomgå en prövning hos Finansinspektionen. Detta tar tid och är resurskrävande. Därför införs andelsklasser i omgångar baserat på en prioritering utifrån behovet i olika kundsegment.
På totalen finns ett behov av 22 olika andelsklasser. Av dessa kommer 8 (klass A-H) vara avsedda för retailkunder, 3 (klass I-K) för institutionella kunder samt 10 (L-U) för distribution.
Följande andelsklasser införs i fondernas fondbestämmelser:
| Andelsklass | Villkor |
|---|---|
| A | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i SEK. |
| B | Utdelande andelsklass som handlas i SEK. |
| C | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i EUR. |
| D | Utdelande andelsklass som handlas i EUR. |
| E | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i NOK. |
| F | Utdelande andelsklass som handlas i NOK. |
| G | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i USD. |
| H | Utdelande andelsklass som handlas i USD. |
| I | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i SEK med tröskel för teckning om 1.000.000 SEK. |
| J | Utdelande andelsklass som handlas i SEK med tröskel för teckning om 1 000 000 SEK. |
| K | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i EUR med tröskel för teckning om 100 000 EUR. |
| L | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i SEK med villkor för distribution. |
| M | Utdelande andelsklass som handlas i SEK med villkor för distribution. |
| N | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i EUR med villkor för distribution. |
| O | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i NOK med villkor för distribution. |
| P | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i USD med villkor för distribution. |
| Q | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i SEK med villkor för distribution. |
| R | Utdelande andelsklass som handlas i SEK med villkor för distribution. |
| S | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i EUR med villkor för distribution. |
| T | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i NOK med villkor för distribution. |
| U | Ackumulerande (icke utdelande) andelsklass som handlas i USD med villkor för distribution. |
Det är för att kunna tillgodose alla typer av identifierade kundsegment.
Ja, man kommer att kunna handla i nya klasser varefter de startas. Än så länge är det endast klass A i respektive fond, med undantag för MEGA-fonderna, som är öppen för handel. MEGA-fonderna har antingen andelsklass I eller J öppen för handel initialt beroende på om fonden är utdelande eller inte.
När vi öppnar upp en ny andelsklass kommer vi att informera om detta på våra webbsidor.
Ja, om det erbjuds en andelsklass i en annan valuta än svenska kronor i en fond och man har ett belopp i den aktuella valutan som man vill investera i fonden.
För icke utdelande (”återinvesterande”) fonder gäller att utdelningar som fonden får återinvesteras i de underliggande innehaven enligt fondens placeringsinriktning.