Obligationsfond och Räntefond Sverige läggs ihop i september

Swedbank Robur genomför i samband med sammanläggningen dessutom ett antal förändringar i kvarvarande Obligationsfonds fondbestämmelser, till exempel möjlighet att placera i derivat. Förändringarna är godkända av Finansinspektionen.

Något längre löptid i Obligationsfond

Swedbank Robur Obligationsfond placerar i svenska räntebärande värdepapper, främst i obligationer. Den genomsnittliga löptiden i fondens innehav ska inte understiga två år och inte överstiga tio år. Räntefond Sverige har en något kortare löptid på sina innehav, vilket innebär att fonden i högre grad kan investera i statsskuldväxlar. Denna andel i fonden har successivt minskat under de senaste åren, vilket lett till att skillnaden mellan de två fonderna gradvis har minskat. Båda fonderna har samma risklass som är 3, på en skala från 1 till 7 och samma förvaltningsavgift på 0,725 procent.

Detta händer vid sammanläggningen 

• Sammanläggningen av fonderna genomförs fredagen den 7 september 2012 och medför inga kostnader för dig.
• Du kan som vanligt köpa och sälja andelar i Räntefond Sverige och Obligationsfond till och med onsdagen den 5 september 2012 klockan 15.30. O
• rder om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 onsdagen den 5 september 2012 behandlas inte förrän på måndagen den 10 september och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag.
• Eventuella månadsöverföringar i Räntefond Sverige ställs om automatiskt till Obligationsfond.

Swedbank Robur redovisar Obligationsfond som noterad fond

Swedbank Robur kommer att redovisa fonden som en vanlig noterad fond till Skatteverket. Det innebär att spararen får dra av eventuell kapitalförlust till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier, aktiefonder och andra liknande värdepapper, så kallade delägarrätter. Om förlusten överstiger vinsten får överskjutande kapitalförlust dras av till 70 procent mot övriga skattepliktiga kapitalinkomster.

I det fall det är mer fördelaktigt för spararen att redovisa förlusten på samma sätt som gäller för en räntefond (noterad räntefond, det vill säga en fond som bara placerar i svenska fordringsrätter) går det bra att själv justera i deklarationen. Kapitalförlusten dras då av till 100 procent mot andra skattepliktiga kapitalinkomster på samma sätt som en ränteutgift.

Kundbrev om sammanläggning av Räntefond Sverige och Obligationsfond (pdf)